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谋新篇促发展 信托公司转型路在何方

时间:2021-03-23 08:37:16 编辑:牛牛 来源:新浪财经综合 浏览:156次

  原标题:谋新篇促发展 信托公司转型路在何方 来源:金融时报

  信托业的转型发展需提升两种能力,一是勇于主动转型的能力。信托业要改变多年来依靠“通道”与“融资类”业务获取收益的做法,转向坚持受托人定位,培育诚信、专业、尽责的受托理念。二是不断探索新的业务模式。不同于其他金融子行业,信托公司有着跨货币市场、资本市场和实业市场的灵活优势,可以运用债权、股权、股债结合、资产证券化、产业基金等多种方式,充分调动资源,为实体经济部门提供多样化的信托产品和信托金融服务。

  信托公司已充分认识到行业转型的必要性和紧迫性。站在新的历史起点,信托行业既要充分把握行业发展中面临的问题,坚守受托人定位,坚定信心聚焦转型;更要站在更好地服务实体经济和人民美好生活的新高度,为“十四五”开好局、谋新篇、促发展。

  识大势 把握时代发展机遇

  《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》指出,我国已转向高质量发展阶段,制度优势显著,治理效能提升,经济长期向好,物质基础雄厚,人力资源丰富,市场空间广阔,发展韧性强劲,社会大局稳定,继续发展具有多方面优势和条件。

  根据国际货币基金组织等国际机构的预测,2021年,我国将呈现一个相对高速增长的经济发展走势,这为信托业加快转型发展提供了一个有利的宏观经济环境。

  “中国经济有希望、有潜力保持长期平稳发展,这一信念可以一扫部分信托公司对未来业务发展的悲观情绪。”复旦大学信托研究中心主任殷醒民直言,信托公司是金融机构,必须识大势,把握时代发展机遇。而信托行业的新发展格局,绝不是金融机构之间的自我循环,而是汇聚多方资金,为长期资本形成提供源源不断的社会资金。

  因此,在新时代、新阶段、新格局下,信托行业的发展必须坚定贯彻新发展理念,走高质量的发展之路。

  能够看到,近年来,在“强监管”背景下,信托资产持续回落,业务转型取得积极进展。《2020年度中国信托业发展评析》(以下简称《发展评析》)指出,信托公司一方面必须要花大力气来深入研究2021年的宏观经济运行和产业发展特点,精准把握信托业务领域、规模与节奏。另一方面,随着经济与社会对资金需求的上升,信托公司要在实践中发掘能够充分发挥信托制度优势的业务领域,创造性地开发出新的业务模式,使信托制度更具有新时代的中国特色。

  提质效 加快提升主动管理能力

  信托业是经济与社会生活体系中的资金桥梁,信托业务转型的重点之一便是持续优化资金来源结构。

  当前,我国信托业的制度定位逐渐明确,对于做专业受托人、主营信托业务的金融机构,“基于信任、忠于托付”成为行业回归本源的基础保障。

  《发展评析》指出,在2020年严监管环境下,通道类业务规模持续回落,融资类信托业务规模压缩接近1万亿元,信托公司的业务结构有所改善,主动管理能力有所提升。

  不过,需要看到的是,对于大多数信托公司来说,目前被动管理型信托资产规模占比仍然较大,主动管理能力不足问题犹存。此外,信托公司要对标准化的金融产品进行配置,涉及到多种专业驾驭能力,对信托公司主动管理能力提出了更高的要求。

  “当前及今后一段时间,信托业要把业务工作重点放到提升主动管理能力上来。”殷醒民表示,信托业的转型发展需提升两种能力,一是勇于主动转型的能力。信托业要改变多年来依靠“通道”与“融资类”业务获取收益的做法,转向坚持受托人定位,培育诚信、专业、尽责的受托理念。二是不断探索新的业务模式。不同于其他金融子行业,信托公司有着跨货币市场、资本市场和实业市场的灵活优势,可以运用债权、股权、股债结合、资产证券化、产业基金等多种方式,充分调动资源,为实体经济部门提供多样化的信托产品和信托金融服务。此外,信托公司还可以运用信托制度、信托架构、信托投资的广泛性为客户提供综合解决方案,其核心仍然是提升信托业务的主动管理能力。

  重能力 提升受托人的专业价值

  2021年,信托业受托资产规模下降将伴随着行业转型升级的机会。而在行业转型升级的背后,需要以有力的信托文化建设为根基。

  信托文化是指信托公司以信托关系为基础,以受益人合法利益最大化为目标,回归信托本源,服务实体经济,满足人民群众日益增长的财富管理需求,形成“诚信、专业、勤勉、尽职”的良好价值理念。

  殷醒民表示,信托文化是信托业转型发展的动力,受托人责任是信托文化的核心。持续加强信托文化建设,是信托业发展的“灵魂”。信托公司的受托人文化建设是立足于受托人责任所创造经济价值的商业模式,是委托人与受托人的“双赢”文化。

  2020年6月,中国信托业协会下发《信托公司信托文化建设指引》,其中也强调信托公司应回归受托人定位,培育和树立谨慎管理受托文化,将实现受益人合法利益最大化作为公司价值取向和公司治理目标。

  在殷醒民看来,信托公司要提升受托人的专业价值,即具有能使信托资金增值的能力。为此,要探索基于专业服务和多元金融工具运用的受托服务模式,通过弘扬履职尽责、灵活创新信托文化,激活全社会对信托本源业务的市场需求。此外,2021年也是信托文化的普及年,信托公司要以信托关系为基础,以受益人合法利益最大化为目标,将受托人定位的信托文化嵌入到经营理念和业务转型过程中,成为守正、忠实、专业的高品质受托人。

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