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人身保险公司2020年治理评估结果出炉:近三成险企“不理想”

时间:2021-03-23 10:05:54 编辑:牛牛 来源:新浪财经综合 浏览:61次

  原标题:人身保险公司2020年治理评估结果出炉:近三成险企“不理想”

  来源:国际金融报

  3月19日,银保监会发布《关于人身保险公司2020年公司治理监管评估结果的通报》。通报显示,86家人身险公司中,27家为B级(较好),36家为C级(合格),10家为D级(较弱),13家为E级(差)。评估结果主要集中在B级和C级,占比分别为31.4%、41.9%。

  总体来看,人身保险机构公司治理建设和改革取得积极成效,“三会一层”(股东大会、董事会、监事会和经营管理层)的公司治理架构基本形成,运作机制趋于规范。一些公司明确了高质量的发展愿景,开展了提升公司治理有效性的管理创新,与股东、消费者等利益相关方具有良好关系。

  但在评估过程中,监管部门仍发现不少问题。首先,股东股权行为存在违规,包括:存在隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持等问题;股东股权质押比例过高;投资人使用非自有资金出资;大股东直接干预公司经营管理。

  其次,“三会一层”运作存在不规范情况。一是不按规定报告控股股东、实际控制人及其变更和关联关系、一致行动情况;二是董事会构成、董事换届、独立董事履职不符合监管要求;三是监事会作用发挥不到位,监事会人员组成和运作方式不符合监管规定;四是未建立明确的董事、监事和高管人员问责机制;五是履职和考核激励机制不合规;六是董事、监事和高管人员在取得任职资格前存在实际履职问题。

  另外,风险内控管理仍有待完善。具体表现为:未配备足够数量、符合任职要求的内审人员,未建立内审信息系统,高管任中经济责任审计工作开展不到位且问责不到位;未建立整体独立的风险管理信息系统,相关制度不完善;风险和合规管理体系未覆盖所有业务流程和环节。

  关联交易管理也有待加强。比如:未设关联交易控制委员会或关联交易管理办公室,关联交易管理制度不完善,未按照“实质重于形式”原则,对关联方和关联交易进行准确识别与及时更新;部分关联交易未经审批、报告和信息披露,关联交易超出监管限额;存在关联方信息档案不完备、未按规定逐笔报告关联交易情况等问题。

  良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础。银保监会明确指出,各人身险公司应及时整改评估发现的问题,成立由公司主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案,明确整改措施和时间表,逐项进行整改。同时要结合监管评估中发现的具体问题,明确责任,做好追责问责、薪酬追索扣回等相关工作。并以此次评估和整改为契机,牢固树立依法合规意识,构建长效机制,完善公司治理制度与运作流程,有效防范风险,推动公司治理水平全面提升。

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